Vuelve proyecto de Subsistema de Inteligencia Económica para su tercer trámite en el Senado
La Cámara Baja aprobó que se permitirá, de manera excepcional, que la UAF solicite directamente a los bancos antecedentes protegidos por secreto bancario sin autorización judicial previa.
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) es una institución pública descentralizada de Chile encargada de prevenir e impedir que el sistema financiero y otros sectores económicos sean utilizados para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Esta institución recibe y analiza los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) enviados por instituciones privadas y públicas (sujetos obligados). Si detecta indicios de delitos, remite informes de inteligencia al Ministerio Público, que es el único ente encargado de la persecución penal.
SEGURIDAD PÚBLICA
La Comisión de Seguridad Pública será la encargada de revisar los cambios realizados en la Cámara Baja, al proyecto que crea el Subsistema de Inteligencia Económica y establece otras medidas para la prevención y alerta de actividades que digan relación con el crimen organizado.
La propuesta pasó a su tercer trámite y el Ejecutivo le puso discusión inmediata luego que el ministro Secretario General de la Presidencia declarara que está dentro de las prioridades legislativas en materia de seguridad de los primeros días de gobierno.
LAVADO DE ACTIVOS Y TERRORISMO
Cabe recordar que la norma busca identificar operaciones financieras sospechosas relacionadas con lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas, mediante el análisis de información económica y financiera.
Se piensa en un sistema de trabajo conjunto entre la Unidad de Análisis Financiero (UAF), el Servicio de Impuestos Internos (SII) y el Servicio Nacional de Aduanas. Estas instituciones podrán intercambiar información y fortalecer sus capacidades de análisis para detectar movimientos irregulares.
La iniciativa crea Unidades de Inteligencia y Análisis Económico, tanto en Impuestos Internos como en Aduana, para mejorar la investigación de operaciones sospechosas.
También incorpora nuevos mecanismos para seguir la ruta del dinero proveniente de actividades criminales. Entre ellos, el análisis de datos económicos y financieros, la trazabilidad de operaciones económicas, el intercambio de información entre organismos del Estado y el fortalecimiento de las facultades de fiscalización.
SECRETO BANCARIO
El secreto bancario es fundamental para garantizar la privacidad y la confidencialidad de los datos financieros de los clientes, protegiendo su intimidad y seguridad patrimonial. Así, asegura la confianza en el sistema financiero, fomentando la inversión y la gestión segura de activos, aunque no es un derecho absoluto y presenta excepciones ante investigaciones delictivas.
El levantamiento del secreto bancario ha sido el punto más debatido en el Parlamento. Así la Cámara Baja aprobó que se permitirá, de manera excepcional, que la UAF solicite directamente a los bancos antecedentes protegidos por secreto bancario sin autorización judicial previa.
Esto siempre que, la información sea necesaria “para desarrollar o completar el análisis de una o más operaciones sospechosas previamente reportadas que se refieran a personas jurídicas, a funcionarios públicos, o que hubieren sido reportadas por un banco, que se vinculen con los delitos de su competencia”.
Además, se establece el deber de reserva y se fija la obligación de informar anualmente el número de veces que se ejerció esta facultad.
