Senado avanza en definición de herramientas claves contra el crimen organizado y la ruta del dinero
Subsistema de Inteligencia
La Comisión Mixta es la encargada de resolver las divergencias surgidas entre ambas Cámaras en torno al proyecto que crea el Subsistema de Inteligencia Económica y establece medidas para la prevención y alerta de actividades que digan relación con el crimen organizado.
La instancia ha levantado una serie de materias, entre otras, la eficacia del levantamiento del secreto bancario, el congelamiento de cuentas, la gobernanza institucional, posibles cambios a la gobernanza de la Unidad de Análisis Financiero, la gestión del sistema financiero y la eventual regulación de criptomonedas.
“Buscaremos lograr acuerdos inmediatos en los artículos con mayor consenso, para concentrar la discusión en la eficacia del alzamiento del secreto bancario, entregando una herramienta robusta, garantista y sin sesgos políticos para perseguir la ruta del dinero ilícito”, precisó el presidente de la Mixta.
El objetivo de la propuesta legislativa radica en fortalecer el ecosistema de inteligencia económica para desarticular el lavado de activos, el narcotráfico y el financiamiento del terrorismo mediante la acción coordinada de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), el Servicio de Impuestos Internos (SII) y el Servicio Nacional de Aduanas.
Para encontrar consenso, se advirtió la necesidad de contar con la presencia del Ministerio de Seguridad para dar respuesta a las dudas que van surgiendo.
Por otro lado, el subsecretario de Hacienda, Sebastián Vallebona expuso el panorama general de la iniciativa ingresada en mayo de 2023 y detalló los puntos en divergencia:
-Sobre la creación y alcance del Subsistema de Inteligencia y Análisis Económico integrado por la UAF, el SII y Aduanas;
-La creación y atribuciones del Comité de Coordinación, Prevención y Seguridad del sistema;
-Facultades de la UAF para requerir información protegida por secreto bancario en sede administrativa sin previa autorización judicial;
-Disposiciones sobre la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), exigencias de idoneidad, régimen de sanciones e inhabilidades.
Durante las intervenciones de senadores y diputados surgieron diversos nudos críticos y propuestas técnicas orientadas a equilibrar la celeridad investigativa con las garantías legales.
El alzamiento del secreto bancario estuvo en el centro del debate y se advirtió que se debe profundizar si queda en sede administrativa o sede judicial. Además, acordó oficiar al Ministerio Público para que informe sobre casos con sentencias condenatorias que demuestren la necesidad práctica de contar con facultades administrativas expeditas.
Sobre reforma a la gobernanza institucional de la UAF, parlamentarios oficialistas propusieron modificar la estructura orgánica de la UAF, dado que actualmente su dirección es designada políticamente por el gobierno de turno. Se planteó dotarla de mayor autonomía técnica y fijar responsabilidades penalmente agravadas ante eventuales filtraciones, brindando garantías de imparcialidad ante el uso de facultades intrusivas.
Para congelamiento administrativo de cuentas y medidas cautelares, se relevó la propuesta de autorizar a la UAF para “el congelamiento administrativo precautorio de cuentas bancarias en casos de flagrancia o estafas masivas, impidiendo que el dinero sea retirado o transferido al extranjero mientras se tramitan las autorizaciones judiciales”.
Adicionalmente se instó a avanzar en la regulación de criptomonedas y plataformas Fintech.
