La función de Compliance cada vez juega un papel más importante en la gestión de los riegos de las entidades financieras, teniendo como objetivo fundamental su protección y asegurar al consejo de administración que la actividad se realiza dentro del marco regulatorio y de su mandato de apetito al riesgo. Esta es la principal conclusión del I Congreso de Compliance en el Sector Financiero, organizado por la Asociación Española de Compliance (ASCOM) y la Cátedra de Derecho de los Mercados Financieros de la Universidad CEU San Pablo, que ha reunido en Madrid a responsables de cumplimiento de banca, mercados de valores, seguros y prevención del blanqueo de capitales, junto a representantes institucionales.
La apertura del encuentro dejó claro el tono de la jornada. Gloria Hernández Aler, vocal de la Junta Directiva de ASCOM, definió el momento que vive la profesión con una metáfora: “El Compliance es como una canción de rock & roll”, en alusión a un ámbito intenso, dinámico y en constante evolución.
Por su parte, la rectora de la Universidad CEU San Pablo, Rosa Visiedo Claverol, subrayó el creciente peso de la función: “El ‘Compliance Officer’ tiene una importancia cada vez mayor en el cumplimiento normativo de mercados. No solo debe responder a exigencias jurídicas, también a la transparencia, buen gobierno, integridad y compromiso”.
DE FUNCIÓN DE CONTROL A PIEZA DE GOBIERNO
El congreso ha evidenciado un cambio de paradigma y es que el Compliance evoluciona hacia un modelo más integrado en el negocio, con capacidad real de influencia en la toma de decisiones. Los expertos han coincidido en que este cambio implica reforzar la independencia de la función, su capacidad de interlocución con los órganos de gobierno y su papel en la anticipación de riesgos. En este nuevo escenario, la eficacia del modelo depende en gran medida de que la primera línea asuma la gestión activa del riesgo y de que el Compliance participe desde el diseño de productos y procesos.
En este contexto, Alfonso Martínez-Echevarría, decano de la Facultad de Derecho de la Universidad CEU San Pablo y director de la Cátedra de Derecho de los Mercados Financieros, ha destacado que “la ofensiva regulatoria que afecta a los mercados financieros os convierte en piezas indispensables para entender el nuevo marco formativo”.
CUATRO ÁMBITOS, UN MISMO DIAGNÓSTICO
El encuentro estructuró su análisis en torno a los principales ámbitos del sector financiero (banca, mercados de valores, seguros y prevención del blanqueo de capitales), que, pese a sus particularidades, comparten un diagnóstico común como es que el perímetro técnico se amplía, la supervisión se vuelve más especializada y la función de Compliance tiene un papel cada vez más activo en las organizaciones.
En el ámbito de mercados de valores, el foco se situó en la protección efectiva del inversor minorista, con especial atención a la transparencia real en costes, la gestión de conflictos de interés y la correcta integración de las preferencias de sostenibilidad.
El sector asegurador puso de relieve la ampliación del perímetro del Compliance, incorporando ámbitos como la sostenibilidad, la tecnología, la privacidad o la inteligencia artificial, lo que exige equipos más especializados y una mayor coordinación interna.
En prevención del blanqueo de capitales, se destacó la convergencia operativa con otros riesgos como el fraude o la financiación del terrorismo, así como la evolución hacia modelos de vigilancia más avanzados, apoyados en datos de calidad.
UN ENTORNO REGULATORIO EN PLENA TRANSFORMACIÓN
La jornada ha tenido lugar en un momento especialmente relevante para el sector, marcado por iniciativas como la Retail Investment Strategy europea, la implantación de DORA, la revisión de MiFID y PRIIPs o el nuevo marco europeo de prevención del blanqueo de capitales.
Más allá del análisis normativo, el congreso ha servido como termómetro para evaluar cómo las entidades están incorporando estos cambios, evidenciando la necesidad de modelos de cumplimiento más ágiles, integrados y orientados a la anticipación.
UN PUNTO DE ENCUENTRO PARA EL SECTOR
El congreso se consolida como un espacio de referencia para el intercambio de conocimiento y experiencias entre profesionales del Compliance en el ámbito financiero, reforzando una comunidad cada vez más relevante dentro de las organizaciones.
En la clausura, José F. Zamarriego, presidente de ASCOM, ha sintetizado el papel de la función con una idea clara: “Somos traductores de riesgos”, subrayando su labor de conexión entre la complejidad regulatoria y la toma de decisiones empresariales. Asimismo, José F. Zamarriego ha subrayado la vocación de servicio del sector: “Nosotros estamos para servir y proteger. Nuestro papel es importante como parte integrante de un sistema garante de que las cosas se hacen bien”, reivindicando el compromiso de los profesionales con la integridad y el buen funcionamiento del sistema financiero.
